Легальные клиенты банков оказались в базе Банка России из-за того, что мошенники использовали их личные данные для открытия счетов и вывода украденных средств. Хотя проблема не носит массовый характер, это привело к трудностям с обслуживанием клиентов в банках. Данные попадают в базу на основании информации от банков-отправителей и получателей платежей, и ЦБ проверяет их по установленным алгоритмам. При этом системы работают таким образом, что вероятность необоснованного попадания сведений минимальна. Об этом сообщают РБК.
Мошенники открывают счета с использованием украденных данных, что приводит к включению клиентов в черные списки. В случае с мошенническими счетами клиенты могут обратиться в банки и ЦБ для исключения данных из базы, но в случае с уголовными делами процесс будет сложнее.
В настоящее время работает над улучшением процесса исключения данных из базы. Вопросы по изменению алгоритмов базы данных находятся на обсуждении, а ассоциации банков и регуляторы разрабатывают новые механизмы для защиты добросовестных клиентов.
Ранее Агентство экономических новостей сообщало, что мошенники начали искать подставных лиц для вывода украденных денег.
Госдума приняла окончательное чтение закона о федеральном бюджете на 2025 год и плановый период 2026-2027…
ФНС планирует оценить объем недоплаченных мигрантами налогов для улучшения прозрачности налогообложения, сообщил глава службы Даниил…
В Республике Адыгея следственные органы предъявили обвинения родителям, которые забили свою несовершеннолетнюю дочь. Об этом…
Завод автомобильных шин в Ульяновске, ранее принадлежавший японской компании Bridgestone, возобновил производство. Перезапуск начался с…
Россия впервые столкнулась с ситуацией, когда задействованы все ресурсы экономики. Об этом сообщает ТАСС со…
В текущем году доля онлайн-торговли в общей выручке крупнейших ретейлеров увеличилась до 42%, тогда как…