ЦБ намерен внедрить единую систему контроля за переводами россиян

Банк России совместно с Росфинмониторингом и банками разрабатывает платформу для передачи данных о подозрительных операциях физлиц. Она позволит блокировать активность клиентов-дропов, которые предоставляют свои карты для обналичивания денег и незаконных операций. Такие карты часто используются теневыми структурами — онлайн-казино, криптообменниками, пиратскими сайтами. Об этом сообщают РБК.

Глава финмониторинга ЦБ Богдан Шабля пояснил, что новая система будет централизованно передавать данные о дропах всем банкам. Это затруднит открытие счетов и доступ к банковским продуктам для таких лиц. Платформа не станет копией существующей системы «Знай своего клиента», предназначенной для юрлиц.

Эксперты отмечают, что проект снизит объем теневых операций, но полностью не решит проблему. Также возможны ошибки в идентификации клиентов, что создаст риски для добросовестных граждан. ЦБ подчеркивает, что система не будет вводиться поспешно, чтобы избежать социальных и правовых последствий.

Ранее Агентство экономических новостей сообщало, что из-за ослабления рубля прибыль банковского сектора составила 518 млрд рублей.