В России обнаружили теневую схему «разлома эквайринга» на 100 млрд рублей в год

Основой «ресторанной схемы» обналичивания средств оказался «разлом эквайринга». Об этом информирует издание РБК. Об этом говорится в материалах межведомственной проверки.

В материале отмечается, что оборот подобной теневой системы, центром которой была небанковская организация РИБ, составил 100 млрд руб. в год, как показала проверка.

«Ресторанная схема» обналичивания денег, которую обнаружили Росфинмониторинг, а также Банк России и ФНС, функционировала по принципу «разлома эквайринга». Данный механизм предоставлял ресторанам вариант отчитываться перед клиентом в обычном режиме, однако по факту средства выводились из-под надзора через структуру, ранее аффилированную с онлайн-казино.

В рамках проверки обнаружено, что основным звеном в схеме стала расчетная небанковская кредитная организация «Русский инвестиционный банк», на основе которой была сформирована дорогостоящая инфраструктура. В частности, речь идет о процессинге, центрах обработки данных, а также лояльных банков и широкой сети терминалов по приему наличных платежей.

Схема работала в период с 2018 по 2022 год. На пике, в 2021 году, ее годовой оборот равнялся 100 млрд руб., а объем преступного дохода — в 8–10% от данной суммы, то есть 8–10 млрд руб. в год, указывается в материале издания.

Ранее Агентство Экономических Новостей сообщало, что в Польше заявили о прекращении поставок российской нефти в страну.